ETF vs fundo de índice: qual é a diferença? (2023)

FAQs

Qual a diferença entre ETF e fundos de investimentos? ›

Diferentemente de um ETF, que apenas espelha um índice, os fundos de ações costumam oferecer gestão ativa. Ou seja, o gestor seleciona os ativos na expectativa de obter ganhos acima da média. Por serem mais trabalhosos, em geral cobram taxas de administração mais altas do que os fundos de índices (ETFs).

Os fundos de índice, ou ETFs (Exchange Traded Funds), são fundos de investimento constituídos com o objetivo de investir em uma carteira de ações que busca replicar a carteira e a rentabilidade de um determinado índice de referência (índice subjacente), como o ibovespa, ou qualquer índice de ações ou de renda fixa ...

Porém, por padrão, os ETFs brasileiros não distribuem dividendos e outros proventos, pois eles acompanham os chamados indicadores de retorno total (total return). Quando há a distribuição desses valores pelas empresas, o montante recebido é reinvestido automaticamente pelo gestor.

O iShares Ibovespa (BOVA11) é um fundo de índice administrado pela BlackRock e se destaca como um dos melhores ETFs. Depois de um desempenho negativo em 2021, seu valor chegou a R$ 107,90 (referente ao fechamento de 27 de maio de 2022), acumulando uma variação positiva de 7,98% em 2022.

Ao incorporar ETFs em uma estratégia de investimento, os investidores podem se beneficiar da diversificação instantânea. Os ETFs oferecem maior diversidade do que simplesmente comprar ações ou títulos de renda fixa individuais, porque agrupam ativos diferentes, de acordo com a constituição do índice.

Como produto do mercado de renda variável, o ETF está exposto à variação do preço das ações que compõem sua carteira, bem como o risco de liquidez de suas cotas no mercado secundário e o risco de descolamento entre o retorno do FUNDO e o do índice de referência.

ETF é a sigla para Exchange Traded Funds. Ou seja, são Fundos de Investimento que captam recursos para aplicar em carteiras que seguem algum índice como referência, como, por exemplo: o Ibovespa, o S&P 500, o Small (índice das Small Caps), entre outros.

DIVO11 e BBSD11: dois ETFs brasileiros que investem em empresas pagadoras de dividendos. DIVO11 e BBSD11 são dois ETFs brasileiros que investem em empresas reconhecidas por serem boas pagadoras de dividendos. Basicamente, a diferença entre eles está no índice de referência que cada um utiliza.

Como você pode perceber, o ETF que acompanha o índice da Bolsa americana S&P 500 é o preferido no mercado nacional.

É seguro investir em ETF? ›

É importante ressaltar que as ETFs são investimentos de risco. Os fundos de índice podem ter valorização ou desvalorização diariamente e não há como prever exatamente quais serão seus ganhos ou perdas, por conta da volatilidade do mercado. Quando o nível geral das ações sofre queda, o índice também cai.

Qual o ETF americano que paga mais dividendos? Os ETFs americanos que pagam mais dividendos são o SDIV, NOBL, SCHD, IDV e outros. Todos investem em ações que pagam bons dividendos.

O ETF de ações que pagam dividendos IT Now IDIV (DIVO11) liderou o ranking dos fundos de índice mais rentáveis de 2022. É o que aponta um levantamento feito com dados da Quantum.

Já que essa aplicação não paga dividendos diretamente, como ganhar dinheiro com ETF? A resposta é simples: pela valorização das cotas. Os ETFs buscam replicar um índice do mercado, por isso, se as empresas tiverem bons resultados e crescerem ao longo dos anos, as cotas ficam mais caras.

Você pode começar a investir em ETF's a partir de R$ 100. O primeiro passo é abrir uma conta aqui na NuInvest. Depois, você só precisa escolher uma das opções de ETFs disponíveis e enviar uma ordem de compra para a corretora, com o valor e a quantidade de cotas a serem adquiridas.

Assim como as Ações, é possível comprar e vender um ETF a qualquer momento, desde a abertura até o fechamento do mercado.

Para um investidor de ETFs, a liquidez significa o quão rápido e barato ele pode comprar ou vender sua posição no ETF, e quanto isso afetará o preço do ativo. Como os ETFs são negociados em bolsa, eles são frequentemente comparados às ações.

Os ETFs de dólar permitem que investidores tenham exposição à moeda sem precisar adquirir dólares fisicamente. Além disso, esses fundos são negociados em bolsa e possuem boa liquidez, o que significa que os investidores podem comprá-los e vendê-los facilmente durante o horário de negociação.

Como declarar ETFs no Imposto de Renda? ›

Como declarar as cotas de ETF no imposto de renda 2023

Como bens, as cotas de ETFs que fizeram parte do seu patrimônio no ano passado precisam ser declaradas na ficha de Bens e Direitos, grupo 07 - Fundos. Escolha o código 08, em caso de ETFs de renda fixa, ou o código 09, para os demais ETFs, como os de ações.

A compra funciona através das cotas do IVV, outro ETF da gestora, mas que é negociado somente na Bolsa americana. Para realizar a negociação do ETF IVVB11, é preciso que o investidor recorra à B3, podendo ser via home broker de uma corretora, como a XPInc.

Aqui no Brasil, você pode investir em menos de 40 ETFs na bolsa de valores. Porém, nos Estados Unidos existem mais de duas mil opções desses fundos à disposição dos investidores.

Rentabilidade. O objetivo de um gestor de ETFs sempre é manter a carteira o mais próximo possível da composição do seu índice de referência. Por consequência, a rentabilidade de um fundo de índice bem sucedido nessa tarefa será a mesma (ou quase a mesma) apresentada pelo indicador.

O BOVX11 nasceu como o ETF mais acessível a barato de Ibovespa no Brasil.

Atualmente, o ativo é conhecido pelo nome SPDR S&P 500 ETF Trust e é o maior do mundo, com pouco mais de R$ 370 bilhões em ativos sob gestão.

Qual ETF investir hoje? ›

O primeiro passo para investir em fundos de índices, é analisar se esse tipo de fundo se encaixa com o seu perfil de investidor e objetivos. Depois disso, é preciso abrir uma conta em uma corretora de valores e fazer uma transferência. Por fim, analise as opções de ETFs disponíveis e adquira quantas cotas desejar.

Atualmente, existem 48 ETFs de renda variável + 7 ETFs de renda fixa negociados na B3, a bolsa de valores brasileira.

Quando uma empresa distribui seus dividendos, há isenção de Imposto de Renda aos acionistas. Essa é uma regra que garante um recebimento mais vantajoso. No entanto, no caso dos ETFs, os dividendos são pagos ao próprio fundo, já que ele é o proprietário dos ativos.

1. SPY (SPDR S&P 500 ETF) O State Street SPDR S&P 500 ETF não é apenas o mais antigo fundo negociado em bolsa listado nos EUA, mas também possui os maiores ativos sob gestão (AUM) e o maior volume de negociação de todos os ETFs. Isso por si só torna o SPY a mãe de todos os S&P 500 ETFs.

Além do baixo custo, as principais vantagens ao investir em um ETF são a facilidade para investir, já que são negociados na bolsa, e o baixo investimento mínimo pois é possível comprar 1 cota no valor de aproximadamente R$ 10,00.

ETF iShares MSCI Brazil ($EWZ)

Esse é o maior ETF com exposição ao Brasil negociado nos Estados Unidos: tem US$ 5,66 bilhões sob gestão. Justamente por isso, é conhecido entre os investidores como o “Ibovespa dolarizado”, já que funciona como um termômetro da bolsa brasileira aos estrangeiros.

Os dividendos do MXRF11 que foram pagos nesse período correspondem a uma média de R$ 0,0975 por cota ao mês, obtido a partir da divisão do total distribuído por 12. Sendo assim, para alcançar uma renda mensal de R$ 1000,00, o investidor do FII precisaria ter adquirido: R$ 1000 / R$ 0,0975 = 10.257 cotas.

Qual investimento rende 1% ao mês? ›

Poupança x CDBs

Enquanto alguns CDBs conseguem oferecer retorno de 1% ao mês líquido de IR, a caderneta de poupança segue atrás quando o assunto é rentabilidade.

Hoje, o Tesouro Selic paga mais de 1% ao mês, pois o título acompanha o rendimento da Selic.

Quando uma empresa distribui seus dividendos, há isenção de Imposto de Renda aos acionistas. Essa é uma regra que garante um recebimento mais vantajoso. No entanto, no caso dos ETFs, os dividendos são pagos ao próprio fundo, já que ele é o proprietário dos ativos.

DIVO11 e BBSD11 são dois ETFs brasileiros que investem em empresas reconhecidas por serem boas pagadoras de dividendos. Basicamente, a diferença entre eles está no índice de referência que cada um utiliza. No caso do DIVO11, o objetivo é replicar o desempenho do IDIV, índice de dividendos da bolsa de valores.

Já que essa aplicação não paga dividendos diretamente, como ganhar dinheiro com ETF? A resposta é simples: pela valorização das cotas. Os ETFs buscam replicar um índice do mercado, por isso, se as empresas tiverem bons resultados e crescerem ao longo dos anos, as cotas ficam mais caras.

Os ETFs que valem a pena o estudo são (pelo código de negociação): SMAL11: ETF que tem como base o índice da carteira de Small Caps da B3. Valorizou-se 323% desde o lançamento em 2009 até o início de 2023.

O ETF é um tipo de investimento negociado na bolsa de valores que tem como objetivo refletir a performance financeira de um conjunto pré-determinado de ativos. E apesar de serem conhecidos no Brasil como fundos de índice, os ETFs podem ter diversas modalidades de investimento.

Rentabilidade. O objetivo de um gestor de ETFs sempre é manter a carteira o mais próximo possível da composição do seu índice de referência. Por consequência, a rentabilidade de um fundo de índice bem sucedido nessa tarefa será a mesma (ou quase a mesma) apresentada pelo indicador.

Os ETFs que replicam índices do mercado americano que podem ser comprados na Bolsa de Valores do Brasil (B3) são: IVVB11, SPXI11, SPXB11, NASD11, DNAI11, MILL11, HTEK11, TECK11, SHOT11, USTK11 e WRLD11.

O que fazer quando vender ETF? ›

Como já adiantamos no início deste texto, ao vender uma cota de ETF com lucro, é preciso fazer a emissão e o pagamento de uma DARF. Lembrando ainda que pagar esse imposto não desobriga o investidor a fazer a declaração do ativo no IR.